 |
| El número y el alcance de las regulaciones gubernamentales continúa creciendo, añadiendo cargas adicionales a sus recursos administrativos, operacionales y de Sistemas de Información y no hay indicación de que esta tendencia pueda ser revertida en un futuro cercano. Además de los requerimientos de la responsabilidad corporativa de Sarbanes-Oxley y regulaciones relacionadas con la privacidad como No-Llamar, las organizaciones deben cumplir con una lista creciente de mandatos anti-terroristas y de prevención de lavado de dinero tales como la Oficina de Control de Bienes Foráneos (OFAC), el Acta PATRIOT de Estados Unidos, La lista de Sanciones del Banco de Inglaterra, el Acta Anti-terrorismo, Crimen y Seguridad de 2001 del Reino Unido, la Política Común Foránea y de Seguridad (CFSP) y las Resoluciones de la Unión Europea y del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas. |
|
| Las organizaciones de servicios financieros tienen mandatos de cumplimiento adicionales que tienen que seguir, incluyendo el Acta de Secreto Bancario, Conozca su Cliente (KYC), Grupo de trabajo de Acción Financiera (FATF), Tesoro de Su Majestad, Graham-Leach-Bliley, Basel II y los requerimientos para eliminación de mutualización. Y las compañías de seguros también deben cumplir próximamente con las regulaciones de Beneficios de Múltiples Muertes, así como los requerimientos de Programa de Identificación de Cliente (CIP). |
|
Reducción de los Riesgos del Incumplimiento
a través de la Calidad de los Datos
Datos exactos de alta calidad son fundamentales para satisfacer los requerimientos de todos estos mandatos y regulaciones relacionados con cumplimiento. Ya sea que esté comparando los registros de clientes contra los Nacionales Específicamente Designados (SDN), sanciones internacionales, o listas de No-Llamar, tomando responsabilidad de las decisiones hechas por su organización o verificando los niveles de liquidez de su organización, usted quiere estar seguro de que sus esfuerzos son soportados por información exacta y confiable. Si sus reportes indican que usted está en cumplimiento, pero los datos subyacentes son defectuosos, ¿Dónde está parado realmente?
|
|
Precisión Probada
Innovative puede entregar los niveles de calidad de los datos corporativos que usted necesita para tener confianza en sus iniciativas de cumplimiento. La precisión de nuestro sistema de perfilamiento (“profiling”) automático de datos y nuestras soluciones de-principio-a-fin para integración de datos y manejo de calidad de datos de clientes ha sido probada durante 37 años por la industria bancaria internacional, para quienes la exactitud es primordial a causa de las implicaciones financieras de un error. Ayudamos a asegurar la exactitud y calidad de sus datos corporativos por medio de:
|
|
• |
|
Perfilamiento (“profiling”) de datos dentro de sistemas heredados (“legacy”) y aplicativos para identificar errores y anomalías que degradan la calidad y la confiabilidad |
|
|
|
• |
|
Integración sin problemas de bases de datos para reducir redundancia y facilitar el compartir datos de negocios, analíticos y operacionales a través de la corporación |
|
|
|
• |
|
Fusión, estandarización, limpieza y eliminación de duplicidad de registros de clientes de toda la organización para crear perfiles de clientes consolidados en una sola vista corporativa |
|
|
|
• |
|
Comparación rápida y exacta de registros de clientes contra virtualmente cualquier lista de sospechosos o de sanciones, lista de vigilancia de la industria, lista interna de seguridad, lista de No-Llamar, lista de Personas Políticamente Expuestas (PEP) y automáticamente producir reportes de seguimiento y pistas para auditoría |
|
|
|
• |
|
Establecimiento de procedimientos y esquemas para asegurarse de que la calidad de datos es monitoreada sistemáticamente y mantenida continuamente |
|
|
Poderosas y Flexibles
Nuestras soluciones de manejo de calidad de datos son lo suficientemente poderosas para satisfacer las necesidades de algunas de las instituciones bancarias más grandes del mundo y de las organizaciones más respetadas orientadas a clientes, sin embargo también pueden ser adaptadas para atender a firmas más pequeñas, regionales, dedicadas a mejorar su calidad y exactitud de datos.
|
|
| Nuestras soluciones de cumplimiento están disponibles como software tradicional licenciable, servicios externos, o como una solución ASP hospedada. |
|
| Con la siempre cambiante y creciente naturaleza de las regulaciones gubernamentales, usted quiere estar seguro de seleccionar una solución que tiene el poder y la flexibilidad para adaptarse a demandas cambiantes, así como al crecimiento de su organización. Seleccionar una solución que simplemente satisfaga sus necesidades de hoy en día muy probablemente le deje buscando una nueva solución en el futuro próximo. |
|
|
